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丁丁贷是不是涉嫌自融P2P网贷平台里外贷

时间:2019-05-15 01:56:24 来源:互联网 阅读:0次

1 : P2P贷平台里外贷涉嫌非法自融 背约近10亿元

[摘要]1个收益明显高于社会融资本钱的平台,1般要末是自融,要末是另有他图。

近期,有P2P史上原子弹之称的惊天大雷爆发,P2P平台里外贷待收本息达9.34亿,出现兑付危机。值得关注的是,另外一家公司上咸bank因涉嫌非法吸收公众存款1.56亿也被警方立案调查,而两家平台融资得来的大部份钱款都被投进1家叫清大华创置业有限公司(下称清大华创)的房地产企业,而该公司的法人、董事长高琴目前已被警方控制。有投资者爆料,里外贷与上咸bank的实际控制人均为高琴,2者作为关联平台涉嫌非法自融超10亿。联系这两家平台,但都已人去楼空。

借款人高琴贩卖金银花起家

查询工商局站,发现早在2003年10月,高琴就成立了山东鼎生农业科技开发有限公司,并担负法人,该公司主要经营农业技术及产品开发。据知情人士爆料,高琴与丈夫张杰早从事的职业为种植和贩卖金银花茶,并靠此取得了不错的成绩,赚得人生第1桶金。

第2年,即2004年8月17日,高琴张杰夫妇进军当时如火如荼的房地产,并成立山东鼎达房地产开发有限公司,高琴担当法定代表人。该公司官方站显示:山东鼎达房地产开发有限公司成立于2003年, 股东共同出资组建,主要投资者为山东省鼎达装璜工程有限公司等。

通过查询工商局站,发现山东省鼎达装璜工程有限公司的主要人员1栏有孙友卫的名字,该人往后成为里外贷的公司法人。

2011年6月8日,高琴夫妇成立济南清大华创置业有限公司,法人代表为高琴,主营房地产开发项目。清大华创主要楼盘名叫长岭山花园项目。里外贷此前宣扬的投资标的也正是此项目。这也说明,里外贷已触及p2p公司不能自发自融的监管红线。

值得注意的是,该项目同时还触及多家机构,有很多企业为其提供资金,包括长安信托、新华信托,金地团体旗下的私募基金公司亦被卷入,但具体触及多少资金则尚不得而知。

2012年,高琴通过清大华创下属地产项目收益权作为抵押,鼎达公司和高琴本人作为连带担保方向长安信托融资1.5亿人民币用于地产项目的开发,利息为10%,时间为1年。至2013年12月,因清大华创未按合同约定实行义务,长安信托向陕西省西安市公证处申请出具实行证书。济南铁路运输中级法院在2014年3月裁定:冻结、划拨被履行人清大华创、山东鼎达房地产开发有限公司、高琴银行存款人民币1.6亿元整,或查封、扣押其同等价值的财产。爆料人士称,此事件同样成为高琴夫妻资金链断裂的导火索。

里外贷、上咸bank高息吸存

2013年,P2P贷行业在中国逐步发展成熟。当年4月18日,北京众旺易达络科技有限公司(里外贷)成立,而该公司的法人代表为之条件到的鼎达装潢孙友卫,该平台注册资本1000万元,法人股东为山东省万军投资有限公司。知情人称,孙友卫与高琴夫妇的交情从2003年就开始了。

查阅其站发现,里外贷标的年利率基本都在19.8%左右,有的还嘉奖0.2%或8.5%乃至16%,综合起来1些项目投资者理论上可取得45%的年化收益,投资期限1个月12个月不等。从里外贷上线至2015年1月22日,累计成交额超过24.6亿元。

据贷天眼统计数据显示,里外贷运营的两年时间里,平台借款人仅42位,每位借款人笔均借款额31.89万元,笔均借款额达200万元,前20位借款人借款总额占比高达99.66%。数据显示,在排名前3位的借款人中有2位借款金额超过了4.5亿元,1位到达了2.5亿元,借款总额超过了11.7亿元。

如此高额的借款,再加上里外贷给出的将近40%的超高收益,爆料人士称,该平台幕后操作者就是高琴夫妇,真正借款人也是高琴夫妇,平台资金模式大致是前期平台融资,接着购入土地或其他项目,以后抵押向银行借款或发布信托产品,然后归还欠款,再循环进入下个项目。

知情人士向爆料,上个月跑路的P2P平台山东上咸投资有限公司(上咸bank)实为里外贷的马甲平台,实际控制人也为高琴夫妇。坊间还有消息称,里外贷出现提现危机时,曾从上咸BANK紧急调了1部份钱,用于抚慰部分投资人。很是偶合的是,在上咸跑路很多天后的1月22日宣布停业,而里外贷1月26日发布公告称,由于里外贷借款人高琴已被济南警方控制,公司暂停1切业务。

其实两公司的蛛丝马迹可从其股东公司中寻得,2014年相继成立的山东省万军投资有限公司(以下称万军投资)、济南华仓投资咨询有限公司(以下称华仓投资)分别为里外贷和上咸bank股东,通过查询工商局资料发现,两家公司的主要人员信息1栏均有刘怀军的名字,刘怀军在华仓投资担当经理,同时在万军投资担当监事。

专家建议:阔别高息平台

据贷之家的数据,截至1月23日,里外贷总成交量22.48亿元,待收本息总计9.34亿元;平均借款期限5.56个月,综合收益率高达39.77%。里外贷这类高息P2P平台,自融的可能性很大。

针对收益率极高的贷平台,理财范COO叶映辉向《经济参考报》分析道:自年末央行降息后,社会的平均融资本钱1直在降落。所以1个收益明显高于社会融资本钱的平台,1般要末是自融,要末是另有他图。投资人对这类平台应当引发足够的警惕,目前的经济情势下并没有能承当如此高收益的产业,即便是权益类产品也难到达,长时间高收益是难以为继的。

投资人选择平台时需要理性分析,不能过分寻求收益,很多问题都暴露在细节方面。平台产品结构、高管金融行业从业背景、借款项目信息表露、准入机制等都是需要考察的因素,综合各方面因素在收益和风险之间找到1个平衡点。叶映辉说。

2 : 美利金融CEO刘雁南被控涉嫌内幕交易 本人否认

[摘要]刘雁南涉嫌在MedAssets公司与Chindex公司被收购前,提早交易两家公司股票。

腾讯科技讯(王潘)11月11日消息,美国证券交易委员会(SEC)对两名中国人涉嫌内幕交易发起诉讼。这两名中国公民分别是P2P平台有益前CEO刘雁南和其表弟前有益管周志臣。两人涉嫌在MedAssets公司与Chindex国际公司被私募收购前,提早交易两家公司股票。

不过,SEC并未对上述2人的身份信息进行及时更新。今年夏天,刘雁南已从有益CEO任上离职,有益CEO由另外一位开创人吴逸然接任。刘雁南2次创业,创办消费金融公司美利金融。

近日,美利金融宣布取得由贝塔斯曼亚洲基金领投,晨兴创投、光信资本、挖财等6家基金及战略投资人跟投的6500万美元A轮融资。

SEC称,刘雁南和周志臣都曾是TPG资本的前员工,而TPG资本为首的财团(包括复星医药)则在2014年2月份宣布以3.69亿美元收购Chindex公司。MedAssets则刚宣布被美国Pamlona资本管理公司以27.5亿美元收购。

SEC指出,刘雁南和周志臣是表兄弟关系。周志臣在上述交易被公然之前进行了高度可疑的交易,共获利超过30万美元。应SEC的要求,美国地方法官下令将周志臣在美国的账户上的123万美元冻结。

刘雁南对腾讯科技表示,这件事有误解,主要当事人是周志臣,我们没有产生内幕交易,周志臣未在TPG工作也不是我的表兄弟。刘雁南同时表示,我们已找了美国的律师,并已与SEC取得沟通,相信很快会有积极的进展。

据腾讯科技得知,周志臣与刘雁南本人关系密切,周志臣此前的确在有益工作,目前也已跟随刘雁南加入了美利金融。

3 : 络代购纠纷频发会否涉嫌走私?

全球金融海啸蔓延,而1个新兴行业却在国内兴起──络代购。如今,众多的络代购商可以为国内消费者血拼来自美国、欧洲、香港、日本和韩国等地的潮流商品,而民们只要轻点鼠标,便可逛遍全球市场。

但是,络代购在为人们低价购买欧美名牌、海外商品的同时,也带来许多由于缺少法律、信誉规范而产生的交易风险。

人民币升值催生络代购族

在上海1家外资公关公司任职的林小姐,近通过代购站买了1只国内商场价格约为7000多元的LV包袋,只花费了5800元。短短1年间,在金融海啸致使欧美货币大幅贬值,而人民币购买力却节节爬升的背景下,络代购、海外代购1时间风行于万千白领当中。时尚杂志和代购站也纷纭宣传,请海外代购人代为购买你钟情的品,不但可节省机票、住宿本钱,而且对惜时如金的你来说,更可分身投入更值得关心的事情上去。

络代购究竟能省钱几何?据1位代购站的客服人员流露,平时少便宜1两成,近欧美经济不景气,很多商场大打折扣,1些商品的价格乃至跌了1半。其实,深受国内消费者青睐的1些欧美品牌如COACH、CK等,在美国其实非常平民化,1般在大卖场就能够买到。

络代购纠纷频发

不过,近期,络代购却频频产生交易风险,使人警惕。法律专家乃至指出,1些络代购行动可能触犯了法律。上海民小霍就经历了这样1次使人崩溃的代购。1个月前,他从1家代购站上订了部iPhone(上),爽快地付了4400元货款。没想到的是,尔后卖家1直以各种理由迟迟不肯发货。愤怒的小霍与另外7位有一样遭受的代购族,1同向卖家追讨总计约2万元的货物。他还被迫在淘宝发帖投诉该卖家,要求友协助追讨。经过为期1个多月的维权行动,小霍订购的终究姗姗来迟。但这次络代购经历已让他精疲力竭。

电子商务法律专家商建刚介绍说,他近接触过很多络代购引发的纠纷事件,其中包括1桩案件:由于代购站倒闭,导致20多人付款以后没法拿到货品,只能向公安机关报案。

络代购可能涉嫌走私

看似很美的络代购,是否是正在成为络购物1个亟待规范的边沿地带?

北京广盛律师事务所上海分所刘春泉律师指出,货物进出口应当照实申报,依法纳税。因此,络代购可能触及违背海关法,乃至涉嫌走私。

另外,有很多产品的销售会引发知识产权问题。也就是说,由于知识产权的地域性,能在外国销售的东西,不1定能在中国销售,政府也不1定许可你买的东西进入中国市场。更加麻烦的是,由于没有卫生许可证,1旦所购的产品遇到触及商品卫生安全的问题,则代购者要承担的压力和风险会比较大。

本文由站长供稿

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